当前位置：首页 > 曝光 > 正文内容

BANDS磐石金融（富傳MONARCH）贵金属资金盘全套骗局拆解

2个月前 (07-10)曝光31

现如今不少投资者被一款名为BANDS磐石金融、对外又称富傳MONARCH的贵金属平台吸引，平台堆砌虚假牌照、包装香港正规金融企业外壳，搭配固定日盈利、多层级拉人头返利模式，本质是彻头彻尾的庞氏传销资金盘，千万不要入局。

平台宣传资料大肆宣称磐石金融2015年于香港成立，手握香港SFC证券期货牌照、澳洲ASIC监管资质，还摆放多张证书图片营造合规假象，但多处漏洞一眼就能戳穿：

旗下配套主体富傳资本管理有限公司成立时间为2024年12月6日，注册时间极短，根本不存在十年运营历史，和宣传的十年老牌机构完全矛盾；
展示的监管牌照属于盗用拼接，正规香港SFC、澳洲ASIC持牌机构可在监管官网一键核验，该平台对应的牌照编号无法匹配主体，属于盗用别家机构资质造假；
公司英文名称错乱违和，宣传页面中英文主体名称混乱，正规持牌境外金融机构不会出现这种低级错误，纯粹是操盘手拼凑素材包装门面。

平台界面展示黄金、白银、钯金等贵金属行情，看似和国际市场同步，实则后台行情数据可人为操控，账户内的资产数字只是一串虚拟代码，不存在真实国际市场撮合交易，你的资金从未进入正规金融市场。

平台放出极具诱惑力的保本盈利规则，充值500元起步，统一10倍交易杠杆，每日固定盈利25元至2250元不等，充值金额越高，每日稳定收益越高，还推出新人复存额外奖励活动，诱导投资者不断追加本金。全球所有合规贵金属、期货交易，盈亏全部由市场行情决定，不存在百分百稳赚不赔、每日固定收益的产品。这种承诺固定盈利的模式，是资金盘最典型特征：不靠交易盈利，仅靠后续新投资者充值的本金，兑付老用户的每日返利。一旦新增投资人减少，资金链会瞬间断裂，平台直接崩盘。

这套骗局真正的盈利核心，是层级化拉人头返利制度，已经完全符合传销认定标准：